디지털 자산의 법적 환경 변화
디지털 자산 시장이 성숙해짐에 따라 전 세계적으로 법적 집행 노력이 강화되고 있으며, 이에 따른 복잡성도 증가하고 있습니다. 분산된 거버넌스와 국경을 초월한 거래는 법 시스템이 암호화 자산을 효과적으로 추적, 회수 및 규제하는 데 있어 새로운 도전을 안겨주고 있습니다.
- 디지털 금융 자산의 복잡한 특성 및 거래의 비대칭성으로 인해 국제 협력이 중요해졌습니다. 예를 들어, 국제자금세탁방지기구(FATF)는 암호화폐를 통한 불법 거래를 방지하기 위해 FATF 지침을 마련, 회원 국가 간의 공조를 촉구하고 있습니다.
- 2021년도 미국의 인프라 법안에서는 암호화폐 거래 관련 보고 의무를 강화하여 주요 거래소와 브로커들에게 거래 내역 신고를 의무화함으로써 디지털 자산의 투명성을 높이려는 노력이 있었습니다.
글로벌 법적 시각의 중요성
미국, 케이맨 제도, 한국, 스위스의 법률 전문가들이 한자리에 모여 암호화폐, 디파이, 그리고 DAO의 진화하는 리스크와 책임에 대해 글로벌 법적 시각을 제공합니다. 이 세션에서는 집행, 구조화, 자산 회수에 관한 다양한 측면이 논의됩니다.
- 다양한 국가의 암호화폐 규제 차이를 이해하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 미국은 증권으로 분류된 암호화 자산에 대해 SEC의 관할권을 두고 있는데 반해, 스위스는 ‘더블 규제 정책’을 채택해 ICO는 금융시장 규제 해석에 따릅니다.
- 세계 각국의 전문가는 조화로운 법적 프레임워크가 필요함을 강조하고 있으며, 규제의 일관성 확보가 글로벌 디지털 자산 시장의 안정성과 투명성을 위한 핵심 요소라고 인식하고 있습니다.
암호화폐 자금세탁 및 자산 오프램핑
패널은 암호화폐 자금세탁과 자산 오프램핑의 기법을 탐구하고, 중앙화 거래소가 회수 대상이 되는 증가하는 추세를 주목합니다. DAO와 디파이를 둘러싼 법적 구조의 변화도 함께 살펴봅니다.
- 2020년 기준 전 세계적인 암호화폐 자금세탁 규모는 약 14억 달러에 달하는 것으로 추산되고 있습니다. 이는 전체 암호화폐 거래에서 불과 0.34%로 낮지만, 여전히 중요한 규제 문제로 대두되고 있습니다.
- 중앙화 거래소는 암호화폐 거래의 핵심이 되는 동시에 자금세탁의 높은 위험에 노출되는 곳입니다. 이에 따라 거래소는 KYC(고객 이해) 및 AML(자금세탁 방지) 프로그램을 강화하고 있고, 규제 기관들은 더 엄격한 조치를 요구하고 있습니다.
DAO와 디파이의 법적 구조
패널리스트들은 법적 래퍼와 규제 패스포트를 검토하고, DAO가 참여자를 보호하는지 아니면 노출을 증가시키는지를 분석합니다. 또한, 분산된 생태계에서 자산을 추적하고 회수하는 데 있어 독특한 도전 과제도 다룹니다.
- DAO는 자율적인 운영과 탈중앙화를 핵심 장점으로 내세우고 있지만, 법적 책임과 규제 측면에서도 계속해서 논의되고 있습니다. 2021년 중반, 한 연구에 따르면 DAO의 약 ⅔가 위반된 법적 사항으로 인해 잠재적 위험에 노출되어 있습니다.
- 디파이 서비스는 스마트 계약에 의해 운영되며, 전통적인 금융 시스템과는 다른 리스크 프로파일을 가지게 됩니다. 이로 인해 규제 기관들은 변화하는 디파이 생태계를 이해하기 위한 가이드라인 개발을 시도하고 있습니다.
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